Çalışma bulgularına göre X kuşağı en çok kazancı elde edecekFg Ticaret | E+ | Getty Images
Yeni bir araştırmaya göre X kuşağı, önümüzdeki 10 yıl içinde 84 trilyon dolarlık Büyük Varlık Transferinden en fazla yararlanacak kuşak olabilir.
Y Kuşağı ve Z Kuşağı üyeleri önümüzdeki yıllarda baby boomer kuşağının servetlerini aktarırken en büyük mirasları almayı beklerken, X Kuşağı muhtemelen yakın vadede en büyük beklenmedik kazançları elde edecek. Wealth-X'e göre, Kuzey Amerika'da ebeveynlerinden 5 milyon dolar veya daha fazla servete sahip olan bireylerin ortalama yaşı 46,1'dir.
Araştırmaya göre, ebeveynlerinden 30 milyon dolar veya daha fazla değere sahip en önemli mirasları alması beklenen çocukların ortalama yaşı 47,6. Çalışma, X kuşağının üyelerini bugün 44 ile 59 yaşları arasında, Y kuşağını ise 28 ile 43 yaşları arasında tanımlıyor.
Inside Wealth'i doğrudan gelen kutunuza alın
Bulgular, genç mirasçılar tartışmasında büyük ölçüde göz ardı edilen X Kuşağının büyük zenginlik potansiyeline ışık tutuyor. Varlık yönetimi firmaları ve özel bankalar, trilyonların ailelerden geçmesini beklerken, büyük ölçüde 20'li ve 30'lu yaşlarındaki potansiyel müşterilere odaklandılar. Alliant Credit Union'a göre Y kuşağının yarısından fazlası en az 350.000 dolarlık bir miras bekliyor.
Wealth-X raporu, gelecek nesil varlıklı müşterileri hedefleyen varlık yönetimi firmalarının, lüks şirketlerin ve emlak firmalarının da X Kuşağını düşünmeye başlaması gerektiğini öne sürüyor.
Rapora göre, “Y kuşağı ve Z Kuşağı mirasçıları tarafından medyada sıklıkla çok şey yapılıyor ancak aslında X Kuşağı, zengin ebeveynlerinden miras alacak ilk sırada olacak.”
Raporda, Y kuşağının ve Z kuşağının “torun olarak meblağlar alma olasılıklarının şimdilik daha yüksek olduğu ve bu tutarın genellikle daha az önemli olduğu” belirtildi.
Miraslar son derece üstte yoğunlaşacak. Rapora göre önümüzdeki 10 yıl içinde, değeri 5 milyon dolar veya daha fazla olan 1,2 milyon kişi, toplam 31 trilyon dolardan fazla serveti aktaracak. Bu miktarın yaklaşık üçte ikisi, yani yüzde 64'ü, 30 milyon dolar veya daha fazla servete sahip olanlar olarak tanımlanan ultra zenginlerden gelecek. Başka bir deyişle, bu üst zenginlik kademesindeki 155.000 kişiden yaklaşık 20 trilyon dolar aktarılacak.
Süper zenginler veya 100 milyon dolar veya daha fazla servete sahip olanlar, aktarılan 31 trilyon doların neredeyse yarısını oluşturacak. Rapora göre milyarderler yaklaşık 5 trilyon doları aktaracak.
Mirasçılar, varlık yöneticilerinin, lüks şirketlerin ve hayırseverlerin uyum sağlaması gereken önceki nesillerden farklı değerlere ve önceliklere sahip olacak. Rapora göre yeni nesil yatırımcılar teknolojiden daha fazla etkileniyor, çevreye ve sosyal adalete daha fazla odaklanıyor ve daha küresel.
Raporda, “Yeni teknolojiler, temiz enerjiye geçiş ve 'etki yatırımı' birçok mirasçının tutkularının odak noktası olacak ve bu, bir ailenin mevcut iş yapılarıyla veya servetlerini aktaranların eski planlarıyla tam olarak uyumlu olmayabilir.” ifadesine yer verildi.
CNBC PRO'nun bu özel etkinliklerini kaçırmayın
Yeni bir araştırmaya göre X kuşağı, önümüzdeki 10 yıl içinde 84 trilyon dolarlık Büyük Varlık Transferinden en fazla yararlanacak kuşak olabilir.
Y Kuşağı ve Z Kuşağı üyeleri önümüzdeki yıllarda baby boomer kuşağının servetlerini aktarırken en büyük mirasları almayı beklerken, X Kuşağı muhtemelen yakın vadede en büyük beklenmedik kazançları elde edecek. Wealth-X'e göre, Kuzey Amerika'da ebeveynlerinden 5 milyon dolar veya daha fazla servete sahip olan bireylerin ortalama yaşı 46,1'dir.
Araştırmaya göre, ebeveynlerinden 30 milyon dolar veya daha fazla değere sahip en önemli mirasları alması beklenen çocukların ortalama yaşı 47,6. Çalışma, X kuşağının üyelerini bugün 44 ile 59 yaşları arasında, Y kuşağını ise 28 ile 43 yaşları arasında tanımlıyor.
Inside Wealth'i doğrudan gelen kutunuza alın
Bulgular, genç mirasçılar tartışmasında büyük ölçüde göz ardı edilen X Kuşağının büyük zenginlik potansiyeline ışık tutuyor. Varlık yönetimi firmaları ve özel bankalar, trilyonların ailelerden geçmesini beklerken, büyük ölçüde 20'li ve 30'lu yaşlarındaki potansiyel müşterilere odaklandılar. Alliant Credit Union'a göre Y kuşağının yarısından fazlası en az 350.000 dolarlık bir miras bekliyor.
Wealth-X raporu, gelecek nesil varlıklı müşterileri hedefleyen varlık yönetimi firmalarının, lüks şirketlerin ve emlak firmalarının da X Kuşağını düşünmeye başlaması gerektiğini öne sürüyor.
Rapora göre, “Y kuşağı ve Z Kuşağı mirasçıları tarafından medyada sıklıkla çok şey yapılıyor ancak aslında X Kuşağı, zengin ebeveynlerinden miras alacak ilk sırada olacak.”
Raporda, Y kuşağının ve Z kuşağının “torun olarak meblağlar alma olasılıklarının şimdilik daha yüksek olduğu ve bu tutarın genellikle daha az önemli olduğu” belirtildi.
Miraslar son derece üstte yoğunlaşacak. Rapora göre önümüzdeki 10 yıl içinde, değeri 5 milyon dolar veya daha fazla olan 1,2 milyon kişi, toplam 31 trilyon dolardan fazla serveti aktaracak. Bu miktarın yaklaşık üçte ikisi, yani yüzde 64'ü, 30 milyon dolar veya daha fazla servete sahip olanlar olarak tanımlanan ultra zenginlerden gelecek. Başka bir deyişle, bu üst zenginlik kademesindeki 155.000 kişiden yaklaşık 20 trilyon dolar aktarılacak.
Süper zenginler veya 100 milyon dolar veya daha fazla servete sahip olanlar, aktarılan 31 trilyon doların neredeyse yarısını oluşturacak. Rapora göre milyarderler yaklaşık 5 trilyon doları aktaracak.
Mirasçılar, varlık yöneticilerinin, lüks şirketlerin ve hayırseverlerin uyum sağlaması gereken önceki nesillerden farklı değerlere ve önceliklere sahip olacak. Rapora göre yeni nesil yatırımcılar teknolojiden daha fazla etkileniyor, çevreye ve sosyal adalete daha fazla odaklanıyor ve daha küresel.
Raporda, “Yeni teknolojiler, temiz enerjiye geçiş ve 'etki yatırımı' birçok mirasçının tutkularının odak noktası olacak ve bu, bir ailenin mevcut iş yapılarıyla veya servetlerini aktaranların eski planlarıyla tam olarak uyumlu olmayabilir.” ifadesine yer verildi.
CNBC PRO'nun bu özel etkinliklerini kaçırmayın