Christina Lewis, Beatrice Advisors çoklu aile ofisini açtıBeatrice Advisors'ın kurucusu Christina Lewis, babası Reginald Lewis'in portresiyle ev ofisinde.
Cindy Johnson
Christina Lewis, varlık yöneticisiyle ilk varlık tahsisi toplantısını 13 yaşındayken yaptı.
Lewis, “Toplantıyı iyi hatırlıyorum” dedi. “Ailem için çalkantılı bir dönemdi. Ve [the advisor] ihtiyacım olan bilgiye sahip olan tek kişi oydu ve [knew] İçinde bulunduğum bu yeni dünya için benimle nasıl konuşulur?”
Bu yeni dünya trajik bir kaybı ve ani bir mirası içeriyordu. Gıda devi TLC Beatrice International'ın kurucusu ve 1 milyar dolar gelir elde eden ilk Afrika kökenli Amerikalı olan babası Reginald Lewis, 50 yaşında beyin kanamasından öldü. Christina'ya büyük bir servet ve çok az cevap kaldı.
Önümüzdeki 30 yıl boyunca Lewis, altı farklı kurumsal varlık yöneticisi ve 12 farklı ilişki yöneticisiyle çalışacak. Kendi aile ofisini kurma ve iki vakfı yönetme konusundaki deneyimi ve başarısı, onu yeni girişimine yönlendirdi: kendisi gibi insanları hedef alan, gelecek nesle yönelik bir çoklu aile ofisi.
“Bu aileler, onların varlıkları ve sizin onlar hakkında nasıl düşündüğünüzle ilgili” dedi. “Kapsayıcı olduğunuzda, farklı bakış açılarına baktığınızda, kadınları güçlendirdiğinizde, çocuklarınızı güçlendirdiğinizde, müşterilerinizi eğittiğinizde, onlara otoriteye, özerkliğe ve bağımsızlığa izin verdiğinizde, bu daha iyi bir yaşama yoludur. Aileniz daha sağlıklı, daha varlıklı, daha mutlu ve daha işlevsel olacak.”
Inside Wealth'i doğrudan gelen kutunuza alın
Lewis'in Beatrice Advisors adlı şirketi, zenginlerin ve mirasçıların servetini yönetme şeklindeki geleneksel işi değiştirmeyi amaçlıyor. Bir pazar araştırma şirketi olan Cerulli Associates'in tahminlerine göre, önümüzdeki 30 yıl içinde yaşlılardan genç nesillere 84 trilyon dolardan fazla para aktarılmasının beklenmesiyle Beatrice, mirasçıların servetini yönetmede ön sıralarda yer almayı hedefliyor.
Lewis, birçok genç mirasçının servet yönetimi konusunda yeni olacağından Beatrice Advisors'ın eğitimi ve erişilebilirliği en önemli hale getirmeyi hedeflediğini söyledi. Irk, etnik köken ve cinsiyet açısından daha çeşitli bir varlık sahibi grubunu ağırlayacak. Lewis, bir ailenin varlıklarına sadece paranın değil aynı zamanda değerlerinin, becerilerinin ve yaşam yollarının da dikkate alındığı “bütünsel bir yaklaşım” gerektireceğini söyledi.
Günümüzün genç nesilleri daha çok teknoloji odaklı olduğundan, danışmanlık firması, ailelere portföyleri ve varlıkları hakkında güncel, birleşik bir görünüm sağlayan yüksek teknolojiye sahip bir kontrol paneli oluşturmak için yıllarını harcadı.
“Biz kontrol panelini oluşturuyoruz ve müşterilere tavsiyelerde bulunuyoruz, ancak arabayı onlar sürüyor” dedi.
Beatrice gibi çoklu aile ofisleri, bir ailenin servetini ve lojistiğini yöneten tekli aile ofisinin son derece kişiselleştirilmiş ve gizli yaklaşımını bir yatırım firmasının paylaşılan maliyetleri ve kaynaklarıyla birleştirir.
Çoklu aile ofisleri, yatırımları yönetmenin yanı sıra genellikle vergiler, vakıflar, aile yönetimi, hayırseverlik ve hukuki konularla da ilgilenir. Giderek artan sayıda ultra zengin aile, aile serveti dinamikleri ve yönetimi konusundaki uzmanlıkları göz önüne alındığında, nesiller arası servet geçişleri için çoklu aile ofislerine yöneliyor.
Lewis'in kendi kişisel yatırım eğitimi, kendisi 7 yaşındayken başladı ve babasının hisse senedi portföyünü yönetmesine yardımcı oldu. Kendi şirketinin sahibi olmasının yanı sıra, Reginald Lewis'in kişisel hisselerden oluşan bir portföyü de vardı ve Christina'yı “komisyoncu” olarak atadı.
“Sabahları gazetedeki hisse senedi tablolarını okurdum” dedi, “Ve günün sonunda, piyasa kapanışından sonra, akşamın kapanışını öğrenmek için arardım. Ve her şeyi takip ettiğim bir defterim vardı.”
Babasının ölümünden sonra, hisse senedi seçmek ve agresif bir portföy oluşturmak için ilk varlık yöneticisiyle birlikte çalıştı. Hisse senedi seçimleri arasında: Disney ve Limited “çünkü bildiklerime yatırım yapmaktan bahsettik.”
Yıllar geçtikçe servet danışmanları sürekli çalkalanıyordu: Firmalar satın alınıyor ve ilişki yöneticileri yıldan yıla değişiyordu. “Sizi yalnızca başka bir varlığın eklentisi olarak değil, sizin adınıza gören” bir varlık yöneticisi bulmanın zor olduğunu söyledi.
Sonunda BFO21 adında bir aile ofisi kurdu ve kendi ekibini işe aldı. Beatrice, BF021'den ayrı olacak ancak ortak ekip üyelerine sahip olacak ve en iyi uygulamaları, yatırımları ve uzmanlığı paylaşacak.
Seven Bridges Advisors'ın eski ortağı ve şu anda Beatrice'in başkanı ve yatırım sorumlusu olan Meredith Bowen, danışmanlık firmasının vergi verimliliği ve gümrük vergisi yapılarına yüksek öncelik vereceğini söyledi.
Bowen, “Gerçekten bireysel vergi mükellefinin resmine özel bir yatırım altyapısı oluşturmaya çalışıyoruz” dedi.
Beatrice net değeri 25 ila 300 milyon dolar arasında olan müşterileri hedef alacak, ancak Bowen “en büyük ailelerin bizden çok şey elde edeceğini” söyledi.
Aktif bir hayırsever olarak Lewis, siyahi genç erkeklere temel web ve kodlama becerileri sağlayan, kar amacı gütmeyen bir kuruluş olan All Star Code'u kurdu. Aynı zamanda, Black'in kurduğu kar amacı gütmeyen kuruluşların araştırılabilir bir veri tabanı olan eski adı Give Blck olan Giving Gap'in kurucu ortağıydı. Aynı zamanda Reginald F. Lewis Vakfı'nın başkan yardımcısıdır.
Lewis, zenginlik danışmanlığını daha çeşitli ve genç bir nüfus için erişilebilir hale getirerek, kendisi gibi daha fazla aileye yardım etmeyi umduğunu söyledi.
“Firmalara bakarken müşterilerin değerleri ve tarzıyla uyumun sağlanmasını istedim” dedi. “Gibi hissediyorum [Beatrice] başından itibaren çeşitli ve kapsayıcı olacak.”
Cindy Johnson
Christina Lewis, varlık yöneticisiyle ilk varlık tahsisi toplantısını 13 yaşındayken yaptı.
Lewis, “Toplantıyı iyi hatırlıyorum” dedi. “Ailem için çalkantılı bir dönemdi. Ve [the advisor] ihtiyacım olan bilgiye sahip olan tek kişi oydu ve [knew] İçinde bulunduğum bu yeni dünya için benimle nasıl konuşulur?”
Bu yeni dünya trajik bir kaybı ve ani bir mirası içeriyordu. Gıda devi TLC Beatrice International'ın kurucusu ve 1 milyar dolar gelir elde eden ilk Afrika kökenli Amerikalı olan babası Reginald Lewis, 50 yaşında beyin kanamasından öldü. Christina'ya büyük bir servet ve çok az cevap kaldı.
Önümüzdeki 30 yıl boyunca Lewis, altı farklı kurumsal varlık yöneticisi ve 12 farklı ilişki yöneticisiyle çalışacak. Kendi aile ofisini kurma ve iki vakfı yönetme konusundaki deneyimi ve başarısı, onu yeni girişimine yönlendirdi: kendisi gibi insanları hedef alan, gelecek nesle yönelik bir çoklu aile ofisi.
“Bu aileler, onların varlıkları ve sizin onlar hakkında nasıl düşündüğünüzle ilgili” dedi. “Kapsayıcı olduğunuzda, farklı bakış açılarına baktığınızda, kadınları güçlendirdiğinizde, çocuklarınızı güçlendirdiğinizde, müşterilerinizi eğittiğinizde, onlara otoriteye, özerkliğe ve bağımsızlığa izin verdiğinizde, bu daha iyi bir yaşama yoludur. Aileniz daha sağlıklı, daha varlıklı, daha mutlu ve daha işlevsel olacak.”
Inside Wealth'i doğrudan gelen kutunuza alın
Lewis'in Beatrice Advisors adlı şirketi, zenginlerin ve mirasçıların servetini yönetme şeklindeki geleneksel işi değiştirmeyi amaçlıyor. Bir pazar araştırma şirketi olan Cerulli Associates'in tahminlerine göre, önümüzdeki 30 yıl içinde yaşlılardan genç nesillere 84 trilyon dolardan fazla para aktarılmasının beklenmesiyle Beatrice, mirasçıların servetini yönetmede ön sıralarda yer almayı hedefliyor.
Lewis, birçok genç mirasçının servet yönetimi konusunda yeni olacağından Beatrice Advisors'ın eğitimi ve erişilebilirliği en önemli hale getirmeyi hedeflediğini söyledi. Irk, etnik köken ve cinsiyet açısından daha çeşitli bir varlık sahibi grubunu ağırlayacak. Lewis, bir ailenin varlıklarına sadece paranın değil aynı zamanda değerlerinin, becerilerinin ve yaşam yollarının da dikkate alındığı “bütünsel bir yaklaşım” gerektireceğini söyledi.
Günümüzün genç nesilleri daha çok teknoloji odaklı olduğundan, danışmanlık firması, ailelere portföyleri ve varlıkları hakkında güncel, birleşik bir görünüm sağlayan yüksek teknolojiye sahip bir kontrol paneli oluşturmak için yıllarını harcadı.
“Biz kontrol panelini oluşturuyoruz ve müşterilere tavsiyelerde bulunuyoruz, ancak arabayı onlar sürüyor” dedi.
Beatrice gibi çoklu aile ofisleri, bir ailenin servetini ve lojistiğini yöneten tekli aile ofisinin son derece kişiselleştirilmiş ve gizli yaklaşımını bir yatırım firmasının paylaşılan maliyetleri ve kaynaklarıyla birleştirir.
Çoklu aile ofisleri, yatırımları yönetmenin yanı sıra genellikle vergiler, vakıflar, aile yönetimi, hayırseverlik ve hukuki konularla da ilgilenir. Giderek artan sayıda ultra zengin aile, aile serveti dinamikleri ve yönetimi konusundaki uzmanlıkları göz önüne alındığında, nesiller arası servet geçişleri için çoklu aile ofislerine yöneliyor.
Lewis'in kendi kişisel yatırım eğitimi, kendisi 7 yaşındayken başladı ve babasının hisse senedi portföyünü yönetmesine yardımcı oldu. Kendi şirketinin sahibi olmasının yanı sıra, Reginald Lewis'in kişisel hisselerden oluşan bir portföyü de vardı ve Christina'yı “komisyoncu” olarak atadı.
“Sabahları gazetedeki hisse senedi tablolarını okurdum” dedi, “Ve günün sonunda, piyasa kapanışından sonra, akşamın kapanışını öğrenmek için arardım. Ve her şeyi takip ettiğim bir defterim vardı.”
Babasının ölümünden sonra, hisse senedi seçmek ve agresif bir portföy oluşturmak için ilk varlık yöneticisiyle birlikte çalıştı. Hisse senedi seçimleri arasında: Disney ve Limited “çünkü bildiklerime yatırım yapmaktan bahsettik.”
Yıllar geçtikçe servet danışmanları sürekli çalkalanıyordu: Firmalar satın alınıyor ve ilişki yöneticileri yıldan yıla değişiyordu. “Sizi yalnızca başka bir varlığın eklentisi olarak değil, sizin adınıza gören” bir varlık yöneticisi bulmanın zor olduğunu söyledi.
Sonunda BFO21 adında bir aile ofisi kurdu ve kendi ekibini işe aldı. Beatrice, BF021'den ayrı olacak ancak ortak ekip üyelerine sahip olacak ve en iyi uygulamaları, yatırımları ve uzmanlığı paylaşacak.
Seven Bridges Advisors'ın eski ortağı ve şu anda Beatrice'in başkanı ve yatırım sorumlusu olan Meredith Bowen, danışmanlık firmasının vergi verimliliği ve gümrük vergisi yapılarına yüksek öncelik vereceğini söyledi.
Bowen, “Gerçekten bireysel vergi mükellefinin resmine özel bir yatırım altyapısı oluşturmaya çalışıyoruz” dedi.
Beatrice net değeri 25 ila 300 milyon dolar arasında olan müşterileri hedef alacak, ancak Bowen “en büyük ailelerin bizden çok şey elde edeceğini” söyledi.
Aktif bir hayırsever olarak Lewis, siyahi genç erkeklere temel web ve kodlama becerileri sağlayan, kar amacı gütmeyen bir kuruluş olan All Star Code'u kurdu. Aynı zamanda, Black'in kurduğu kar amacı gütmeyen kuruluşların araştırılabilir bir veri tabanı olan eski adı Give Blck olan Giving Gap'in kurucu ortağıydı. Aynı zamanda Reginald F. Lewis Vakfı'nın başkan yardımcısıdır.
Lewis, zenginlik danışmanlığını daha çeşitli ve genç bir nüfus için erişilebilir hale getirerek, kendisi gibi daha fazla aileye yardım etmeyi umduğunu söyledi.
“Firmalara bakarken müşterilerin değerleri ve tarzıyla uyumun sağlanmasını istedim” dedi. “Gibi hissediyorum [Beatrice] başından itibaren çeşitli ve kapsayıcı olacak.”